- 单选题下列做法不正确的是( )。
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- B 、从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突性或对如何处理利益冲突存有疑问时,可以自己解决
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- D 、在有明确的内部优惠政策的情况下,以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
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参考答案
【正确答案:D】
有关处理利益冲突的规定要求,银行业从业人员在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议,不得自行解决。 ? ?从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定明确指出,银行业从业人员在处理利益冲突时有两个方面的义务:①主动避免利益冲突,如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目,主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位;②在利益冲突发生之时,应申请回避或根据“正常交易原则”,向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息,以确保交易的正当性和合理性。A项《银行业从业人员职业操守》的规定并没有禁止从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品。只是不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。
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- B 、将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
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- C 、对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
- D 、根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
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- A 、将一般储蓄存款产品单独当作理财业务计划销售
- B 、将理财计划于本行业储蓄存款进行强制性搭配销售
- C 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- D 、结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离