- 多选题商业银行加强对分支机构管理,控制分支机构销售风险的手段中,正确的是( )。
- A 、在业务权限上可由分支机构自行决定
- B 、制定统一的标准化销售服务规程,提高分支机构的销售服务质量
- C 、统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全
- D 、建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通
- E 、采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

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【正确答案:B,C,D,E】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系,加强对分支机构的管理,有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括:
(1)明确规定分支机构的业务权限;
(2)制定统一的标准化销售服务规程,提高分支机构的销售服务质量(选项B正确);
(3)统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全(选项C正确);
(4)建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通(选项D正确);
(5)加强对分支机构的监督管理,采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险(选项E正确)。

- 1 【单选题】制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()。
- A 、发展可持续
- B 、风险管理匹配
- C 、商业模式可行
- D 、资本更充足
- 2 【单选题】制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()。
- A 、发展可持续
- B 、风险管理匹配
- C 、商业模式可行
- D 、资本更充足
- 3 【单选题】制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()。
- A 、发展可持续
- B 、风险管理匹配
- C 、商业模式可行
- D 、资本更充足
- 4 【单选题】制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()。
- A 、发展可持续
- B 、风险管理匹配
- C 、商业模式可行
- D 、资本更充足
- 5 【多选题】商业银行应当由法人机构或其授权的分支机构在中国银保监会规定的监管信息系统中为其保险销售从业人员办理执业登记。执业登记应当包括下列内容()。
- A 、姓名、性别
- B 、所在商业银行网点名称
- C 、所在商业银行投诉电话
- D 、执业登记编号
- E 、执业登记日期
- 6 【单选题】商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
- A 、合规管理人员
- B 、负责人
- C 、高管人员
- D 、全体员工
- 7 【单选题】商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
- A 、合规管理人员
- B 、负责人
- C 、高管人员
- D 、全体员工
- 8 【单选题】制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()。
- A 、发展可持续
- B 、风险管理匹配
- C 、商业模式可行
- D 、资本更充足
- 9 【单选题】商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
- A 、合规管理人员
- B 、负责人
- C 、高管人员
- D 、全体员工
- 10 【单选题】商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
- A 、合规管理人员
- B 、负责人
- C 、高管人员
- D 、全体员工
热门试题换一换
- 保证收益理财计划的起点金额,人民币应在( )以上,外币应在( )以上。
- 银监会及其派出机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送(),并通过持续完善监督信息系统,不断提升数据质量,充实非现场监管工具箱。
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- 目前银行理财产品的主体是( )。
- 贵金属产品投资存在着政策风险,下列不属于政策风险的是( )。
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- 本案中烟叶全损的近因是()。
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