- 单选题商业银行在从事跨国投资和贷款业务过程中,应当特别关注交易对方所在国家的风险状况,据此,下列做法最不恰当的是()。
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参考答案
【正确答案:A】
选项A做法不恰当:商业银行应当充分识别业务经营中面临的潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型,确保在单一和并表层面上,按国别识别风险。
商业银行应当确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:
(1)严格遵循“了解你的客户”原则,对境外借款人进行充分的尽职调查,确保借款人有足够的外币资产或收入来源履行其外币债务;
(2)认真核实借款人身份及最终所有权,避免风险过度集中;
(3)尽职核查资金实际用途,防止贷款挪用;
(4)审慎评估海外抵押品的合法性及其可被强制执行的法律效力;
(5)建立完善的贷后管理制度。
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