- 单选题( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
- A 、百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
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- C 、某银行财务制度不完善,会计差错层出
- D 、某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
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参考答案
【正确答案:B】
[解析] 由于系统缺陷造成风险,就要确定是系统出现问题,B明确指出是通信系统出现问题,从而不难选出正确答案。A是外部事件中自然灾害引发的操作风险。C是内部流程引发的操作风险。D是由于人员因素引发的操作风险。 ? ?归纳一下引发操作风险的几类因素: 人员因素 内部流程 系统缺陷 外部事件 1.内部欺诈2.失职违规3.知识/技能乏4.核心雇员流失5.违反用工法 1.财务/会计错误2.文件/合同缺陷3.产品设计缺陷4.错误监控/报告5.结算/支付错误6.交易/定价错误 1.数据/信息质量2.违反系统安全规定3.系统设计开发的战略风险4.系统的稳定性、兼容性、适宜性 1.外部欺诈/盗窃2.洗钱3.政治风险4.监管规定5.业务外包6.自然灾害7.恐怖威胁
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