- 判断题在开展个人理财业务时,商业银行应当将银行资产与客户资产集中起来统一管理,这样有利于加强银行方面的责任感,维护客户利益。
- A 、正确
- B 、错误

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【正确答案:B】
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定,商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管。

- 1 【单选题】商业银行开展的个人理财业务,由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准( )。
- A 、非保证收益理财计划
- B 、保证收益理财计划
- C 、保本浮动收益理财计划
- D 、非保本浮动收益理财计划
- 3 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 4 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意,并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 5 【多选题】商业银行开展理财业务,应当遵守( )的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,保护金融消费者合法权益。
- A 、成本可算
- B 、风险可控
- C 、信息充分披露
- D 、成本可控
- E 、信息部分披露
- 6 【判断题】商业银行开展理财业务,应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责,投资者自担投资风险并获得收益。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】商业银行开展理财业务应当满足的管理要求不包括( )。
- A 、分散管理
- B 、集中统一管理
- C 、业务隔离
- D 、风险隔离
- 8 【单选题】商业银行开展理财业务,应当遵守( )原则。
- A 、私人交易和公平交易
- B 、市场交易和公平交易
- C 、市场交易和公开交易
- D 、私人交易和公开交易
- 9 【判断题】商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财业务与其代销的金融产品相分离,理财产品之间不用分离。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】商业银行开展理财业务,应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责,投资者自担投资风险并获得收益。
- A 、正确
- B 、错误
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