按照规定，商业银行开展（）个人理财业务，应向中国银监会申请批准_银行从业资格考试题库

多选题按照规定，商业银行开展（）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。
A 、保证固定收益性理财计划
B 、保证最低收益理财计划
C 、保本浮动收益性理财计划
D 、非保本浮动收益理财计划
E 、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

扫码下载亿题库

精准题库快速提分

参考答案

【正确答案：A,B,E】

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第46条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：
（1）保证收益理财计划（选项AB正确）；
（2）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品（选项E正确）；
（3）需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

您可能感兴趣的试题

- 1 【多选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整时的措施有（）。
- A 、制定相应的风险处置预案
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- C 、制定商业银行整体业务应急计划
- D 、进行充分的压力测试
- E 、制定相应的应急预案
答案解析
- 2 【多选题】商业银行在开展理财业务时，应严格按照（）的原则设计开发产品。
- A 、了解客户
- B 、成本可算
- C 、合理规划
- D 、适度安排
- E 、风险可控
答案解析
- 3 【单选题】商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案解析
- 4 【多选题】按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。
- A 、保证固定收益性理财计划
- B 、保证最低收益理财计划
- C 、保本浮动收益性理财计划
- D 、非保本浮动收益理财计划
- E 、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
答案解析
- 5 【单选题】商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的,银行业监督管理机构可依据( )和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其直接负责人员进行处理。
- A 、《银行业监督管理办法》
- B 、《民法通则》
- C 、《商业银行法》
- D 、银监会颁布的相关通知
答案解析
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
答案解析
- 7 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
答案解析
- 8 【多选题】商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）。
- A 、固定收益理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、综合理财服务
- D 、财务规划服务
- E 、投资顾问服务
答案解析
- 9 【单选题】商业银行开展个人理财业务实行____和____。（）
- A 、审核制和报告制
- B 、审批制和报送制
- C 、审批制和报告制
- D 、审核制和报送制
答案解析
- 10 【判断题】商业银行开展个人理财业务未按规定进行风险揭示和信息披露的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。
- A 、正确
- B 、错误
答案解析

找回密码

绑定手机号

重置密码成功

注册成功