- 单选题下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。
- A 、内部控制应当以全面性为出发点
- B 、保证风险管理体系的有效性不是商业银行内部控制的目标
- C 、商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效和独立的原则
- D 、商业银行的内部控制只须贯彻有效和独立的原则
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参考答案【正确答案：C】
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，保证风险管理体系的有效性是商业银行内部控制的目标之一，商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效和独立的原则。
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- A 、内部控制应当以全面性为出发点
- B 、保证风险管理体系的有效性不是商业银行内部控制的目标
- C 、商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效和独立的原则
- D 、商业银行的内部控制只须贯彻有效和独立的原则
- 2 【单选题】下列关于商业银行内部控制表述错误的是（）。
- A 、内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略
- B 、内部控制的构成要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督
- C 、商业银行除高层管理人员外，其他人员均受内部控制机制的约束
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- 3 【单选题】下列关于商业银行内部控制的描述正确的是( )。
- A 、内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利
- B 、内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价
- C 、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并由全体人员参与
- D 、商业银行的经营管理应当体现“效益优先,内控为辅”的要求
- 4 【单选题】下列关于商业银行内部控制措施的表述,错误的是( )。
- A 、商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段,对分支机构实施有效的管理和监控
- B 、商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况,建立分散化的授权体系,实行差异化的授权
- C 、商业银行应当建立有效的应急预案,并定期进行测试
- D 、商业银行应建立职责分离,横向与纵向相互监督制约的机制
- 5 【单选题】下列关于商业银行内部控制的描述正确的是（ ）。
- A 、内部控制是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托-代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制
- B 、完善的商业银行内部控制机制，可以保障风险管理体系的健全，但不能改善公司治理结构
- C 、内部控制只能对风险进行事后监督和纠正
- D 、商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则
- 6 【单选题】下列关于商业银行内部控制的描述正确的是（ ）。
- A 、内部控制是指控制、管理机构的一种机制或制度安排，其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托-代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制
- B 、完善的商业银行内部控制机制，可以保障风险管理体系的健全，但不能改善公司治理结构
- C 、内部控制只能对风险进行事后监督和纠正
- D 、商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则
- 7 【单选题】下列关于商业银行内部控制的描述正确的是( )。
- A 、内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利
- B 、内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价
- C 、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并由全体人员参与
- D 、商业银行的经营管理应当体现“效益优先,内控为辅”的要求
- 8 【多选题】下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（）。
- A 、在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价
- B 、在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准
- C 、在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制
- D 、在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用
- E 、在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率
- 9 【多选题】下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（）。
- A 、在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价
- B 、在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准
- C 、在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制
- D 、在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用
- E 、在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率
- 10 【多选题】下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（）。
- A 、在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价
- B 、在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准
- C 、在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制
- D 、在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用
- E 、在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率
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