- 多选题为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立( )。
- A 、个人理财业务的分析、审核和报告制度
- B 、内部监督和独立审核制度
- C 、银行与客户资产合并管理制度
- D 、业务信息披露制度
- E 、充分授权制度
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参考答案【正确答案：A,B,E】
[解析] 建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，个人理财业务要求建立：①个人理财业务的分析、审核与报告制度；②内部监督和独立审核制度；③资产分开管理制度；④业务记录制度；⑤充分授权制度。
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- A 、个人理财业务的分析、审核和报告制度
- B 、内部监督和独立审核制度
- C 、银行与客户资产合并管理制度
- D 、业务记录制度
- E 、充分授权制度
- 2 【判断题】商业银行应建立内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【判断题】商业银行应建立内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（）。
- A 、个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
- B 、商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
- C 、个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
- D 、因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
- E 、商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同
- 5 【多选题】在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。
- A 、要全面、动态地做好内控制度的体系建设
- B 、有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组
- C 、要制定和完善内部责任体系
- D 、要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴
- E 、要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度
- 6 【判断题】建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】商业银行应建立内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。
- A 、正确
- B 、错误
