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  • 单选题 在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,以下说法错误的是()。
  • A 、先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种
  • B 、发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
  • C 、以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
  • D 、尽量不要减少客户所需的保险额度

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参考答案

【正确答案:B】

在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,具体应注意以下几个方面:

(1)先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种;

(2)发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑;

(3)应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划,优先配置保障型险种;

(4)保费预算不充足时,尽量不要减少客户所需的保额。

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