- 客观案例题
题干：王先生现年50岁，是一家节能环保公司的董事长，公司经营状况良好，其妻子方女士今年40岁，全职太太，爱好摄影。王先生离异，与前妻育有一子，儿子与前妻生活，现年24岁，在国外留学，三年后毕业将获得博士学位。王先生与现任妻子方女士育有一女，现年10岁，就读于国际学校。王先生的母亲75周岁，身体健康，主要赡养工作由王先生承担。根本以上材料，回答下列问题。
题目：王先生最终还是采取了理财师关于保险金信托的建议，下列说法不正确的是（）。 - A 、保险金信托可以实现家企分离，做好家庭生活的安全垫，保障家庭生活稳定
- B 、保险金信托可以借助信托分配财产的灵活性，针对不同的继承人采用不同的继承方式
- C 、在家族信托中，受益人应包括委托人及其家族成员，但委托人不得为唯一受益人
- D 、王先生的儿子由于国籍不在国内，因此无权继承王先生设立的保险金信托
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参考答案【正确答案：D】
信托的受益人由委托人指定，根据委托人意愿获得相关资金和收益的分配。王先生儿子的国籍不影响他继承王先生设立的保险金信托。
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- A 、慎选投资标的，分散风险
- B 、评估开源渠道，提供建议
- C 、分析支出及储蓄目标，制定收入预算
- D 、根据收入及储蓄目标，制定支出预算
- 2 【客观案例题】 对于张先生家庭，理财师小王给出了整体的保险规划方案，下列说法正确的是（）。
- A 、孩子还有6年就要开始动用教育金，应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
- B 、考虑到家庭的未来，该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
- C 、小王所属的保险机构最近主推投连险，因此小王主要向张先生家庭推荐该保险
- D 、经济下滑的情况下，理财师不应该给张先生家庭配备过多的寿险产品，以免该家庭财产遭受冲击造成损失
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- A 、慎选投资标的，分散风险
- B 、评估开源渠道，提供建议
- C 、分析支出及储蓄目标，制定收入预算
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- A 、孩子还有6年就要开始动用教育金，应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
- B 、考虑到家庭的未来，该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
- C 、小王所属的保险机构最近主推投连险，因此小王主要向张先生家庭推荐该保险
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- A 、孩子还有6年就要开始动用教育金，应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
- B 、考虑到家庭的未来，该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
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