- 客观案例题
题干:2018年初,理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁,以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣,前些年公司一直快速发展,李先生积累了大量财富,但近年因为公司业务有所下滑,李先生开始担心投资风险,正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁,协助李先生打理公司,担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元,其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女,儿子现年22岁,女儿现年18岁,分别在美国和英国攻读硕士和本科课程,均无继承家庭公司的计划,且均有留在国外发展的考虑,李先生和陆女士双方的父母都健在,李先生还有3个兄弟和1个妹妹,从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展,夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中,每月李先生领取5万元税后工资,陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产,目前价值30000万元,除了一处自住外,其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车,家庭无负债,除子女教育支出外,每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外,并无其他有效风险保障。理财目标:(1)规避家庭面I临风险,建立风险保障体系(2)分散投资,提高收益水平(3)准备充足养老金(4)将资产以合理的方式传承给子女假设条件:(1)国外留学年费用为每人40万元人民币(2)年投资收益率为4%,通胀率为3%请根据该案例的背景信息,回答下列问题。
题目:因为子女在外留学,李先生有每年用人民币换美元为子女交学费的需要。假设2018年初人民币兑美元即期汇率为6.2,1年后的人民币兑美元远期汇率为6.5,1年期人民币理财产品的收益率为5%,1年期美元理财产品的收益率为2%。则理财经理小邵应该建议()。 - A 、现在不做任何事情,2年后直接兑换美元
- B 、一半的资金购买人民币理财,到期后换美元,另一半换美元并购买美元理财产品
- C 、立即兑换美元并购买美元理财产品
- D 、购买人民币理财产品,产品到期后再换美元

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:C】
人民币理财产品相对于美元理财产品的收益不足以弥补汇率损失,所以应兑换美元并购买美元理财产品。

- 1 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 2 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 3 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 4 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 5 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 6 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 7 【客观案例题】因为子女在外留学,李先生有每年用人民币换美元为子女交学费的需要。假设2018年初人民币兑美元即期汇率为6.2,1年后的人民币兑美元远期汇率为6.5,1年期人民币理财产品的收益率为5%,1年期美元理财产品的收益率为2%。则理财经理小邵应该建议()。
- A 、现在不做任何事情,2年后直接兑换美元
- B 、一半的资金购买人民币理财,到期后换美元,另一半换美元并购买美元理财产品
- C 、立即兑换美元并购买美元理财产品
- D 、购买人民币理财产品,产品到期后再换美元
- 8 【客观案例题】因为子女在外留学,李先生有每年用人民币换美元为子女交学费的需要。假设2018年初人民币兑美元即期汇率为6.2,1年后的人民币兑美元远期汇率为6.5,1年期人民币理财产品的收益率为5%,1年期美元理财产品的收益率为2%。则理财经理小邵应该建议()。
- A 、现在不做任何事情,2年后直接兑换美元
- B 、一半的资金购买人民币理财,到期后换美元,另一半换美元并购买美元理财产品
- C 、立即兑换美元并购买美元理财产品
- D 、购买人民币理财产品,产品到期后再换美元
- 9 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
- 10 【客观案例题】刘先生为了两年后筹得儿子留学两年的费用,现在开始每月初投入固定款项。假设年收益为8%,那么刘先生每月应投入( )元。
- A 、12425
- B 、12724
- C 、12967
- D 、13019
热门试题换一换
- 金融市场发展对商业银行的促进作用包括( )。
- 银团贷款应当确定一个贷款人为牵头行,并签订银团贷款协议,明确各贷款人的权利和义务,共同评审贷款项目。
- 国债赎回条款的不利因素有( )。
- 商业银行应当每年()地披露薪酬管理信息,并列为年度报告披露的重要部分。
- 甲向乙贷款6万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账不还,乙找甲催款未果,遂要求丙履行保证责任还款,下列关于保证责任的表述,正确的是()。
- ( )是商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。
- 增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅( )。
- 在委托贷款业务中,贷款人只收取手续费,不承担贷款风险。
- 《贷款通则》中,下列说法错误的是()。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
