- 多选题下列哪些情况下,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录?( )
- A 、银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料
- B 、检察机关依法查看某客户的交易情况
- C 、客户书面同意第三方查看自己交易记录
- D 、某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
- E 、某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:A,D,E】
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定,除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录(选项BC符合提供资料条件)。
选项A:银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料不符合提供资料条件;
选项D:某客户的一位好友要求查看该客户交易记录不符合提供资料条件;
选项E:某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况不符合提供资料条件。

- 1 【多选题】下列情况下,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录的有( )。
- A 、银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料
- B 、检察机关依法查看某客户的交易情况
- C 、客户口头同意第三方查看自己交易记录
- D 、某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
- E 、某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况
- 2 【多选题】下列哪些情形可以被商业银行认为是贷款客户所在行业的经营风险因素预警指标()。
- A 、行业整体衰退
- B 、出现金融危机
- C 、产能明显过剩
- D 、市场需求出现明显下降
- E 、出现重大的技术变革
- 3 【单选题】下列哪种情况下,银行不应暂停与担保机构的合作。( )
- A 、担保机构的经营出现明显的问题,对业务发展严重不利
- B 、担保机构有违法、违规经营行为
- C 、担保机构与银行合作的存量业务出现严重不良贷款
- D 、担保机构与多家银行合作,担保总额度在担保能力范围内
- 4 【单选题】下列哪种情况下,银行不应暂停与担保机构的合作?( )
- A 、担保机构的经营出现明显的问题,对业务发展严重不利
- B 、担保机构有违法、违规经营行为
- C 、担保机构与银行合作的存量业务出现严重不良贷款
- D 、担保机构与多家银行合作,担保总额度在担保能力范围内
- 5 【单选题】下列哪种情况下,银行不应暂停与担保机构的合作。( )
- A 、担保机构的经营出现明显的问题,对业务发展严重不利
- B 、担保机构有违法、违规经营行为
- C 、担保机构与银行合作的存量业务出现严重不良贷款
- D 、担保机构与多家银行合作,担保总额度在担保能力范围内
- 6 【多选题】下列哪些情形可以被商业银行认为是贷款客户所在行业的经营风险因素预警指标()。
- A 、行业整体衰退
- B 、出现金融危机
- C 、产能明显过剩
- D 、市场需求出现明显下降
- E 、出现重大的技术变革
- 7 【多选题】下列哪些情形可以被商业银行认为是贷款客户所在行业的经营风险因素预警指标()。
- A 、行业整体衰退
- B 、出现金融危机
- C 、产能明显过剩
- D 、市场需求出现明显下降
- E 、出现重大的技术变革
- 8 【多选题】下列哪些情形可以被商业银行认为是贷款客户所在行业的经营风险因素预警指标()。
- A 、行业整体衰退
- B 、出现金融危机
- C 、产能明显过剩
- D 、市场需求出现明显下降
- E 、出现重大的技术变革
- 9 【单选题】下列哪种情况下,银行不应暂停与担保机构的合作?( )
- A 、担保机构的经营出现明显的问题,对业务发展严重不利
- B 、担保机构有违法、违规经营行为
- C 、担保机构与银行合作的存量业务出现严重不良贷款
- D 、担保机构与多家银行合作,担保总额度在担保能力范围内
- 10 【多选题】下列哪些情形可以被商业银行认为是贷款客户所在行业的经营风险因素预警指标()。
- A 、行业整体衰退
- B 、出现金融危机
- C 、产能明显过剩
- D 、市场需求出现明显下降
- E 、出现重大的技术变革
热门试题换一换
- 按照消费行为分类,企业收集的数据来自()。
- 外向型经济以( )导向为主。
- 货币经纪公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资等。
- 商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类,其中内部数据是指通过专业数据供应商所获得的数据。
- 在李小姐所购买的全部投资产品中,风险最大和最小的分别是()。
- 公司进行债务重构的原因可能包括( )。
- 中国银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题,有权要求商业银行限期改正。
- 家庭财务保障规划中最为重要的一个环节是()。
- 即使发现利益持有者的期望和商业银行的实施能力相冲突时,出于声誉考虑,商业银行也必须承受。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
