- 多选题理财产品销售中需要注意的事项有( )。
- A 、禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
- B 、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
- C 、对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
- D 、一般而言,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
- E 、销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上,客观评估客户的风险承受能力,向客户提供合适的产品
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参考答案
【正确答案:A,B,D,E】
[解析] 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。
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