- 多选题理财产品销售中需要注意的事项有( )。
- A 、禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
- B 、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
- C 、对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
- D 、一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
- E 、销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品
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参考答案【正确答案：A,B,D,E】
[解析] 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。
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- A 、勤勉尽职原则
- B 、诚实守信原则
- C 、公平对待投资者原则
- D 、利益最大化原则
- 2 【单选题】销售人员从事理财产品销售活动时，不得有（ ）情形。
- A 、向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式
- B 、有效识别投资者身份
- C 、私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易
- D 、确认投资者抄录了风险确认语句
- 3 【多选题】销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守的原则有（ ）。
- A 、勤勉尽职原则
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- A 、勤勉尽职原则
- B 、诚实守信原则
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- A 、向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式
- B 、有效识别投资者身份
- C 、私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易
- D 、确认投资者抄录了风险确认语句
- 9 【单选题】销售人员从事理财产品销售活动时，不得有（ ）情形。
- A 、向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式
- B 、有效识别投资者身份
- C 、私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易
- D 、确认投资者抄录了风险确认语句
- 10 【单选题】销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守的原则不包括（ ）。
- A 、勤勉尽职原则
- B 、诚实守信原则
- C 、公平对待投资者原则
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