- 多选题下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中，正确的是（ ）。
- A 、银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展
- B 、银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革
- C 、银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估
- D 、银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据
- E 、银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险
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参考答案【正确答案：A,C,D,E】
选项B说法错误：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》十一的规定，银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（）。
- A 、商业银行个人理财业务可间接满足客户的理财需求，对客户理财目标的实现具有促进和推动作用
- B 、个人理财业务作为商业银行的主要业务之一，对于商业银行调整以贷款为主的业务结构和以存贷差为主的业务收入机构具有积极意义，扩大了商业银行业务范围和收入来源
- C 、个人理财业务的发展将决定银行发掘个人优质客户资源的能力，从而影响商业银行的竞争力
- D 、商业银行个人理财业务 的发展能有效发挥金融市场功能，促进社会资源的优化配置
- 2 【多选题】理财业务管理中，需要完善的内容包括( )。
- A 、业务部门和管理部门按照流程和业务性质进行业务分工
- B 、加强推进理财业务渠道的推广和营销
- C 、制定理财产品开发策略
- D 、科学地采取绩效管理
- E 、通过明确客户的收益点，提高客户的满意度，以实现盈利
- 3 【单选题】下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是( )。
- A 、个人理财业务的风险由商业银行独自承担
- B 、个人理财业务的资金运用是非定向的
- C 、个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
- D 、个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
- 4 【单选题】关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（）。
- A 、商业银行应按月准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
- B 、在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供客户所有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
- C 、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
- D 、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
- 5 【单选题】下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是（ ）。
- A 、商业银行发售理财计划法实行审批制
- B 、商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构
- C 、商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送
- D 、商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露
- 6 【多选题】下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定，说法正确的是（ ）。
- A 、商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
- B 、商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
- C 、商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利
- D 、商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品
- E 、商业银行在开展理财业务时，应遵守“成本可算、风险可控、收益最大化”的原则
- 7 【单选题】 下列关于商业银行理财业务的表述，正确的是（）。
- A 、理财产品的所有风险，如信用风险、市场风险、声誉风险等均由委托投资人承担
- B 、商业银行理财投资形成的资产，应全部计入本行资产负债表的资产端
- C 、商业银行发行理财产品募集的资金，应全部计入本行资产负债的负债端
- D 、商业银行在尽责履行合约义务的前提下，不对客户资产价值减损承担责任
- 8 【单选题】下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。
- A 、商业银行是个人理财业务的供给方
- B 、商业银行是个人理财服务的提供商之一
- C 、商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
- D 、商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
- 9 【单选题】 下列关于商业银行理财业务的表述，正确的是（）。
- A 、理财产品的所有风险，如信用风险、市场风险、声誉风险等均由委托投资人承担
- B 、商业银行理财投资形成的资产，应全部计入本行资产负债表的资产端
- C 、商业银行发行理财产品募集的资金，应全部计入本行资产负债的负债端
- D 、商业银行在尽责履行合约义务的前提下，不对客户资产价值减损承担责任
- 10 【单选题】下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。
- A 、商业银行是个人理财业务的供给方
- B 、商业银行是个人理财服务的提供商之一
- C 、商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
- D 、商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
