- 多选题下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，正确的有( )。
- A 、商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
- B 、商业银行对各类个人理财的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
- C 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资源方面的授权
- D 、商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录
- E 、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
个人理财业务风险管理的基本要求。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制的说法，错误的是( )。
- A 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含交易限额
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
- C 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- 2 【单选题】下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是( )。
- A 、需要将银行资产与客户资产分开管理
- B 、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- C 、商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益
- D 、商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
- 3 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
- B 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
- 4 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
- 5 【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是( )。
- A 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
- C 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- D 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
- 6 【多选题】下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。
- A 、在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
- B 、商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
- C 、商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
- D 、为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
- E 、商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
- 7 【单选题】下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。
- A 、商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，经客户口头同意，就可以向第三方提供客户的相关资料
- B 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
- C 、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
- D 、商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
- 8 【单选题】下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（）。
- A 、银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务
- B 、信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议
- C 、银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配
- D 、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
- 9 【单选题】下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。
- A 、商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
- B 、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
- C 、商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
- D 、经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
- 10 【单选题】下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（）。
- A 、银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务
- B 、信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议
- C 、银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配
- D 、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
