- 多选题关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有（ ）。
- A 、客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
- B 、商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
- C 、客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
- D 、经济目标是客户实现人生价值目标的基础
- E 、不同年纪的客户和不同性别的客户,在理财目标上侧重点不一样
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：C,D,E】
选项A说法错误：客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；
选项B说法错误：为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案,理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 2 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 3 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 4 【单选题】关于客户理财经济目标和人生价值目标的说法错误的是（ ）。
- A 、客户通常把赚钱当做实现人生价值目标的手段
- B 、经济目标是客户实现人生价值目标或精神追求的基础
- C 、理财师无需了解客户的人生价值目标，而应该集中精力帮助客户实现经济目标
- D 、客户的经济目标，是很具体的，可以用金钱来衡量、实现的，是理财师要帮助客户明确和通过科学规划实现的
- 5 【多选题】关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有（ ）。
- A 、客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
- B 、商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
- C 、客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
- D 、经济目标是客户实现人生价值目标的基础
- E 、不同年纪的客户和不同性别的客户,在理财目标上侧重点不一样
- 6 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 7 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 8 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 9 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
- 10 【单选题】在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
- A 、现金与债务管理
- B 、家庭财务保障
- C 、子女教育与养老投资规划
- D 、职业规划
热门试题换一换
- 银行对项目进行产品技术方案分析不包括分析产品的( )。
- 极端损失具有“偶发性”的特征，银行应付极端损失的方法有（）。
- 下列不能成为民事法律关系的主体是（ ）。
- 下列属于间接融资工具的是（）。
- 在实际借款需求分析中，需要考虑公司的盈利趋势。
- 目前，银行代理的寿险三大险种不包括（ ）。
- 已知当折现率为18％时，本项目的NPV为8.52万元。当折现率为20％时，本项目的NPV为－14.49万元，则项目的财务内部收益率为（）。
- 在风险为本的监管框架中，风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有（ ）
- 在个人商用房贷款中，银行对借款人购买单独处置困难的产权式商铺等房产，（）。
- 下列不属于声誉风险管理体系内容的是( )。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
QRxop