- 多选题下列对客户档案管理的说法中正确的有（）。
- A 、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
- B 、有助于理财师更深的了解客户
- C 、有利于维护良好的客户关系
- D 、可作为以后工作中交流学习的案例
- E 、档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
1.在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等（选项E说法正确）；
2.在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的：
（1）这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息；
（2）如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任（选项A说法正确）；
（3）这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持（选项BC正确）；
（4）理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习（选项D正确）。
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- C 、信贷档案员不得由直接经办信贷业务人员担任
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- A 、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
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- D 、可作为以后工作中交流学习的案例
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- 5 【单选题】下列关于档案管理，说法错误的是（）。
- A 、借阅人借阅档案时，应填写借阅单，经本部门管理员和经理签字，到档案室调阅档案
- B 、信贷档案管理工作由行长办公室和风险管理部门共同监督与指导
- C 、信贷档案员不得由直接经办信贷业务人员担任
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- A 、信贷档案员可以由直接经办信贷业务人员担任
- B 、信贷文件由风险管理部门和各业务经办部门设专柜分别保管存放
- C 、银行各级行的风险管理部门和业务经办部门应设立专职或兼职人员负责本部门信贷文件的日常管理及结清后的立卷归档等工作
- D 、信贷档案员应相对稳定
- E 、信贷档案的检查将列入年度绩效考核和档案工作综合管理考评中
- 7 【多选题】下列对客户档案管理的说法中正确的有（）。
- A 、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
- B 、有助于理财师更深的了解客户
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- 8 【多选题】下列关于信贷档案的管理，说法正确的是（ ）。
- A 、信贷档案员可以由直接经办信贷业务人员担任
- B 、信贷文件由风险管理部门和各业务经办部门设专柜分别保管存放
- C 、银行各级行的风险管理部门和业务经办部门应设立专职或兼职人员负责本部门信贷文件的日常管理及结清后的立卷归档等工作
- D 、信贷档案员应相对稳定
- E 、信贷档案的检查将列入年度绩效考核和档案工作综合管理考评中
- 9 【多选题】下列关于信贷档案的管理，说法正确的是（ ）。
- A 、信贷档案员可以由直接经办信贷业务人员担任
- B 、信贷文件由风险管理部门和各业务经办部门设专柜分别保管存放
- C 、银行各级行的风险管理部门和业务经办部门应设立专职或兼职人员负责本部门信贷文件的日常管理及结清后的立卷归档等工作
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- E 、信贷档案的检查将列入年度绩效考核和档案工作综合管理考评中
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- A 、在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
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- C 、有利于维护良好的客户关系
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- E 、档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
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