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首页银行从业资格考试题库正文

客观案例题
题干：2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标:(1）规避家庭面I临风险，建立风险保障体系(2）分散投资，提高收益水平(3）准备充足养老金(4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件:(1）国外留学年费用为每人40万元人民币(2）年投资收益率为4%，通胀率为3%请根据该案例的背景信息，回答下列问题。
题目：在与李先生讨论家族财富传承问题时，理财经理小邵说起了家族信托业务，他的下列说法中错误的是（）。
A 、家族信托的财产只能是金融资产，不能是房产
B 、家族信托的受益人数没有法律限制
C 、家族信托可以聘请不同的投资顾问打理信托内的各类财产
D 、个人也可以单独成为家族信托的受托人

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参考答案

【正确答案：A】

家族信托中可持有的财产没有限制，只要该信托财产的所有权能够被转移即可。可持有的资产可以是房产、保单、股票、家族企业的股权、基金、版权和专利等。

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