- 单选题下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,说法错误的是()。
- A 、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
- B 、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
- C 、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
- D 、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
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【正确答案:B】
选项B说法错误:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定, 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。
如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
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- 1 【单选题】下列关于银行业个人理财业务人员的做法中,很有可能要承担刑事责任的是( )。
- A 、利用个人理财业务进行洗钱活动
- B 、销售理财产品时使用虚假的预测数据
- C 、从事未经批准的个人理财业务
- D 、销售理财产品时未向客户揭示相关风险
- 2 【判断题】商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【多选题】下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有()。
- A 、商业银行充当理财顾问
- B 、向客户提供咨询
- C 、政府提供的扶持
- D 、商业银行提供充足的资金
- E 、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- 4 【多选题】下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有()。
- A 、商业银行充当理财顾问
- B 、向客户提供咨询
- C 、政府提供的扶持
- D 、商业银行提供充足的资金
- E 、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- 5 【判断题】商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【多选题】下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有()。
- A 、商业银行充当理财顾问
- B 、向客户提供咨询
- C 、政府提供的扶持
- D 、商业银行提供充足的资金
- E 、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- 9 【多选题】下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有()。
- A 、商业银行充当理财顾问
- B 、向客户提供咨询
- C 、政府提供的扶持
- D 、商业银行提供充足的资金
- E 、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- 10 【判断题】商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。
- A 、正确
- B 、错误