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  • 客观案例题 净流动性头寸是流动性供给与流动性需求的差额,Y银行2022年12月1日估计的未来24小时净流动性头寸为()。
  • A 、50亿元
  • B 、-10亿元
  • C 、30亿元
  • D 、60亿元

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参考答案

【正确答案:A】

Y银行现金流入为:客户偿还贷款60亿元,Y银行接收新客户的存款100亿元,从货币市场借款80亿元,卖出持有的有价证券30亿元, 流动性供给=60+100+80+30=270亿元; 
Y银行现金流出为:客户从其账户提取资金70亿元,接受客户新的贷款需求90亿元,向股东发放现金红利10亿元,偿还从其他金融机构借款50亿元;流动性需求=70+90+10+50=220亿元,
则净流动性头寸=流动性供给-流动性需求=270-220=50亿元

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