- 单选题下列行为中,符合理财产品(计划)政策监管要求的是()。
- A 、商业银行销售的理财计划不包括结构性存款产品
- B 、商业银行可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划于本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- C 、保证收益理财计划或者相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益
- D 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险由银行承担

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:C】
关于理财产品(计划) 的政策监管。

- 1 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,不正确的是( )。
- A 、向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求
- C 、向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶
- 2 【多选题】关于理财产品(计划)的政策监管,下列说法正确的有( )。
- A 、商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- B 、保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保征收益
- C 、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件,可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利,也可以是对最终支付货币和工具的选择权利
- D 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- E 、以上说法都正确
- 3 【单选题】下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。
- A 、商业银行销售的理财计划不包括结构性存款产品
- B 、商业银行可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划于本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- C 、保证收益理财计划或者相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益
- D 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险由银行承担
- 4 【单选题】下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是( )。
- A 、银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
- B 、银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
- C 、小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品潜在的风险进行了弱化
- D 、小李在向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
- 5 【单选题】下列关于商业银行理财产品(计划)的政策监管要求表述,错误的是( )。
- A 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- B 、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- C 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- D 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
- 6 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,不正确的是( )。
- A 、向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 7 【多选题】下列理财产品销售行为不符合规范的有( )。
- A 、将存款单独作为理财产品销售
- B 、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
- C 、将理财产品作为存款进行宣传销售
- D 、违反国家利率管理政策进行变相高息揽储
- E 、因为营销指标的压力,加班加点
- 8 【单选题】下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法,不正确的是( )。
- A 、建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
- B 、确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
- C 、建立必要的委托投资跟踪审计制度
- D 、其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)
- 9 【多选题】下列理财产品销售行为不符合规范的有( )。
- A 、将存款单独作为理财产品销售
- B 、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
- C 、将理财产品作为存款进行宣传销售
- D 、违反国家利率管理政策进行变相高息揽储
- E 、因为营销指标的压力,加班加点
- 10 【多选题】下列理财产品销售行为不符合规范的有( )。
- A 、将存款单独作为理财产品销售
- B 、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
- C 、将理财产品作为存款进行宣传销售
- D 、违反国家利率管理政策进行变相高息揽储
- E 、因为营销指标的压力,加班加点