- 单选题下列关于合规及合规风险的说法，正确的是（）。
- A 、合规风险可能潜藏于银行运营全过程的各个节点，并且合规风险可能导致各种有形或者无形的损失
- B 、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
- C 、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险
- D 、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
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参考答案【正确答案：D】
合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。故D项说法错误
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- A 、违约风险仅针对个人而言，不针对企业
- B 、由于市场风险主要来自所属经济体系，因此具有明显的系统性风险特征，难以通过分散化投资完全消除
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得
- 2 【单选题】下列关于风险的说法，正确的是( )。
- A 、对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中
- C 、对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计
- D 、从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
- 3 【单选题】下列关于风险的说法，正确的是( )。
- A 、违约风险仅针对个人而言，不针对企业
- B 、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得
- 4 【单选题】下列关于风险的说法，正确的是( )。
- A 、对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中
- C 、对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计
- D 、从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
- 5 【多选题】下列关于合规风险的说法，正确的有（）。
- A 、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B 、包括商业银行没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C 、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D 、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E 、合规风险一般独立于法律风险讨论
- 6 【多选题】下列关于合规风险的说法，正确的有（）。
- A 、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B 、包括商业银行没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C 、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D 、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E 、合规风险一般独立于法律风险讨论
- 7 【多选题】下列关于合规风险说法，正确的有（）。
- A 、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
- B 、合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C 、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D 、合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E 、合规风险一 般独立于法律风险讨论
- 8 【单选题】下列关于风险的说法，正确的是( )。
- A 、对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中
- C 、对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计
- D 、从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
- 9 【单选题】下列关于风险的说法，正确的是( )。
- A 、对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中
- C 、对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计
- D 、从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
- 10 【多选题】下列关于风险的说法，正确的有（）。
- A 、风险不等同于损失本身
- B 、风险是一个事前概念，损失是一个事后概念
- C 、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念
- D 、风险的概念既涵盖了未来可能损失的大小
- E 、风险涵盖了损失发生概率的高低
