- 多选题专业理财人员根据家庭生命周期不同阶段的特征给予适当配置建议，以下说法正确的有（）。
- A 、在客户子女很小的阶段，流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些
- B 、家庭形成期至家庭衰老期，投资股票等风险资产的比重应逐步降低
- C 、家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券的比重应该最高
- D 、在高原期财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段
- E 、在维持期，投资组合应以固定收益投资工具为主
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参考答案【正确答案：A,B,C】
在维持期，财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段；在退休期，投资组合应以固定收益投资工具为主。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】专业理财人员根据家庭生命周期不同阶段的特征给予适当配置建议，以下说法正确的有（）。
- A 、在客户子女很小的阶段，流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些
- B 、家庭形成期至家庭衰老期，投资股票等风险资产的比重应逐步降低
- C 、家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券的比重应该最高
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- E 、在维持期，投资组合应以固定收益投资工具为主
- 2 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
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- A 、家庭形成期
- B 、家庭衰老期
- C 、家庭成长期
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- 8 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
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- C 、①②④
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- 10 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
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