- 客观案例题
题干：2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标:(1）规避家庭面I临风险，建立风险保障体系(2）分散投资，提高收益水平(3）准备充足养老金(4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件:(1）国外留学年费用为每人40万元人民币(2）年投资收益率为4%，通胀率为3%请根据该案例的背景信息，回答下列问题。
题目：2018年6月，理财经理小邵所在的机构代销了某战略配售基金，下列关于战略配配售基金的说法，错误的是（)。 - A 、基金合同生效后的前三年为封闭运作期，在封闭运作期内，基金不办理赎回业务。在受限开放期内，本基金可以接受基金份额的申购申请，但不接受基金份额的赎回申请
- B 、战略配售基金仅面向个人投资者公开发售
- C 、封闭运作期届满后的基金管理费为1.5%/年
- D 、D.战略配售基金主要以战略配售方式投资优质创新企业的股票或存托凭证(CDR)
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：B】
B项，战各配售基金除了向个人投资者公开发售,还可以向机构投资者发售。
您可能感兴趣的试题- 1 【判断题】个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【判断题】金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【单选题】银保监会于2018年9月发布《商业银行理财业务监督管理办法》，该法中理财产品指（）。
- A 、保本理财产品
- B 、非保本理财产品
- C 、保本理财产品和非保本理财产品
- D 、保本保收益理财产品
- 4 【单选题】银保监会于2018年9月发布《商业银行理财业务监督管理办法》，该法中理财产品指（）。
- A 、保本理财产品
- B 、非保本理财产品
- C 、保本理财产品和非保本理财产品
- D 、保本保收益理财产品
- 5 【判断题】2018年12月，国务院决定在2019年底前取消企业银行账户许可，改为备案制。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【客观案例题】2018年6月，理财经理小邵所在的机构代销了某战略配售基金，下列关于战略配配售基金的说法，错误的是（)。
- A 、基金合同生效后的前三年为封闭运作期，在封闭运作期内，基金不办理赎回业务。在受限开放期内，本基金可以接受基金份额的申购申请，但不接受基金份额的赎回申请
- B 、战略配售基金仅面向个人投资者公开发售
- C 、封闭运作期届满后的基金管理费为1.5%/年
- D 、D.战略配售基金主要以战略配售方式投资优质创新企业的股票或存托凭证(CDR)
- 7 【客观案例题】2018年6月，理财经理小邵所在的机构代销了某战略配售基金，下列关于战略配配售基金的说法，错误的是（)。
- A 、基金合同生效后的前三年为封闭运作期，在封闭运作期内，基金不办理赎回业务。在受限开放期内，本基金可以接受基金份额的申购申请，但不接受基金份额的赎回申请
- B 、战略配售基金仅面向个人投资者公开发售
- C 、封闭运作期届满后的基金管理费为1.5%/年
- D 、D.战略配售基金主要以战略配售方式投资优质创新企业的股票或存托凭证(CDR)
- 8 【单选题】银保监会于2018年9月发布《商业银行理财业务监督管理办法》，该法中理财产品指（）。
- A 、保本理财产品
- B 、非保本理财产品
- C 、保本理财产品和非保本理财产品
- D 、保本保收益理财产品
- 9 【判断题】2018年12月，国务院决定在2019年底前取消企业银行账户许可，改为备案制。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【单选题】银保监会于2018年9月发布《商业银行理财业务监督管理办法》，该法中理财产品指（）。
- A 、保本理财产品
- B 、非保本理财产品
- C 、保本理财产品和非保本理财产品
- D 、保本保收益理财产品
