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  • 单选题 下列关于基金客户服务提供方式,说法不正确的是()。
  • A 、自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
  • B 、通过互联网,投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务
  • C 、电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础,并开辟人工坐席与语音系统
  • D 、讲座、推介会和座谈会的参与者较多,不能为投资者提供面对面交流的机会

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参考答案

【正确答案:D】

选项D说法错误,基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门,通过一套完整的客户服务流程,一系列完备的软、硬件设施,以系统化的方式,应用以下八种方式提供并优化客户服务。

(1)电话服务中心。通常以计算机软、硬件设备为基础,并开辟人工座席与语音系统。一些标准化的基金投资操作均可通过自动语音系统完成。同时,在系统中也为投资者提供人工服务选项。 
(2)邮寄服务。向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、 基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料,使投资者尽快了解并理性对待投资行情。 
(3)自动传真、电子信箱与手机短信。自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。 
(4)“一对一”专人服务。是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务, 并贯穿售前、售中以及售后全过程。 
(5)互联网的应用 。通过互联网,投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务,以及基金交易、基金资讯等服务。 
(6)微信和移动客户端的应用 。随着自媒体平台的发展和应用,微信、移动客户端(APP)可以让投资者随时获取投资理财资讯,查询基金信息、基金净值、账户信息,进行基金交易,获得人工咨询等服务,从而使得基金投资更加便利、快捷、高效。 
(7)媒体和宣传手册的应用 。基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念。 
(8) 讲座、推介会和座谈会 。能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息,有效地推介基金产品,并跟进投资者的反馈,进一步改善客户服务。 

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