- 多选题下列关于银行、信托公司开展业务合作中风险管理与控制的描述正确的有( )。
- A 、应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制
- B 、信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时,应当自行处理
- C 、银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
- D 、信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取买断方式,且银行不得以任何形式回购
- E 、银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务

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【正确答案:A,C,D,E】
根据《银行与信托公司业务合作指引》规定:
第二十三条 银行、信托公司开展业务合作,应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制(选项A描述正确)。
第二十四条 银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务(选项E描述正确)。信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时,应当向银行提出相关建议(选项B描述错误)。
第二十六条 银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保(选项C描述正确)。
第二十七条 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取买断方式,且银行不得以任何形式回购(选项D描述正确)。
第二十六条 银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保(选项C描述正确)。
第二十七条 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取买断方式,且银行不得以任何形式回购(选项D描述正确)。

- 1 【单选题】银行、信托公司开展业务合作,由( )实施监督管理。
- A 、中国银行业监督管理委员会
- B 、中国人民银行
- C 、中国证券监督管理委员会
- D 、中国保险监督管理委员会
- 2 【判断题】商业银行和信托公司开展银信理财合作业务,其资金原则上不得投资于上市公司股权。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【单选题】( )依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查,可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料,核对双方账目,保障客户的合法权益。
- A 、中国人民银行
- B 、财政部
- C 、中国银监会
- D 、国务院
- 4 【单选题】( )依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
- A 、中国银监会
- B 、中国人民银行
- C 、财政部
- D 、国务院
- 5 【判断题】商业银行和信托公司开展银信理财合作业务,其资金原则上不得投资于上市公司股权。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【单选题】( )依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查,可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料,核对双方账目,保障客户的合法权益。
- A 、中国人民银行
- B 、财政部
- C 、中国银监会
- D 、国务院
- 7 【单选题】( )依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
- A 、中国银监会
- B 、中国人民银行
- C 、财政部
- D 、国务院
- 8 【单选题】( )依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
- A 、中国银监会
- B 、中国人民银行
- C 、财政部
- D 、国务院
- 9 【单选题】( )依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查,可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料,核对双方账目,保障客户的合法权益。
- A 、中国人民银行
- B 、财政部
- C 、中国银监会
- D 、国务院
- 10 【判断题】商业银行和信托公司开展银信理财合作业务,其资金原则上不得投资于上市公司股权。
- A 、正确
- B 、错误
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