- 客观案例题
题干:2020年,监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题,内控管理不完善,业务制度不健全,前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生:产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求,部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规,为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上,监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。
题目:监管机构对A银行的现场检查形式包括()。 - A 、留置
- B 、取证
- C 、审核
- D 、察看
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:B,C,D】
现场检查是指通过银行监管机构的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。具体来说,现场检查是由银行监管机构具备相应专业知识和水平的检查人员组成检查组,按统—规范的程序,带着明确的检查目标和任务,对某—银行进入现场进行的实地审核、察看、取证、谈话等活动的检查形式。
您可能感兴趣的试题
- 1 【单选题】现场检查是指通过监管当局的( )来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
- A 、实地作业
- B 、窗口作业
- C 、查阅报表
- D 、经验判断
- 2 【多选题】在银行业监管的方法中,现场检查内容一般包括()。
- A 、充分性检查
- B 、合规性检查
- C 、适宜性检查
- D 、有效性检查
- E 、风险性检查
- 3 【单选题】银行监管的非现场监测的审查对象是()。
- A 、会计师事务所的审计报告
- B 、银行的合规性和风险性
- C 、银行的各种报告和统计报表
- D 、银行的治理情况
- 4 【单选题】现场检查是指通过监管当局的()来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
- A 、合并报表
- B 、单一报表
- C 、实地作业
- D 、理论认证
- 5 【单选题】在银行业监管中,监管当局对商业银行现场检查的基础是()。
- A 、盈利性检查
- B 、流动性检查
- C 、合规性检查
- D 、风险性检查
- 6 【单选题】非现场是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,其基础是()。
- A 、针对银行体系并表
- B 、针对银行体系分表
- C 、针对单个银行并表
- D 、针对单个银行分表
- 7 【单选题】现场检查是指通过银行监管机构的( )来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
- A 、实地作业
- B 、窗口作业
- C 、查阅报表
- D 、经验判断
- 8 【多选题】在银行业监管的方法中,现场检查内容一般包括( )。
- A 、充分性检查
- B 、合规性检查
- C 、适宜性检查
- D 、有效性检查
- E 、风险性检查
- 9 【单选题】在银行业监管中,现场检查的基础是( )检查。
- A 、风险性
- B 、合规性
- C 、有效性
- D 、适宜性
- 10 【单选题】非现场监督是银行监管机构针对单个银行在( )的基础上收集、分析其经营稳健性和安全性的一种方式。
- A 、单一报表
- B 、合并报表
- C 、实地作业
- D 、经验判断