- 多选题在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,发挥的重要作用有( )。
- A 、通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性
- B 、通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性
- C 、明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解
- D 、根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率
- E 、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求
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【正确答案:A,B,C,D,E】
在有限资源的约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向,并且在实践中发挥着以下重要作用:
(1)通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性(选项A正确)。
(2)通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性(选项B正确)。
(3)明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解(选项C正确)。
(4)根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率(选项D正确)。
(5)把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,明确了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求(选项E正确)。
(6)明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密。
- 1 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性
- 2 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,发挥的重要作用有( )。
- A 、通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性
- B 、通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性
- C 、明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解
- D 、根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率
- E 、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求
- 3 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性
- 4 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性
- 5 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,发挥的重要作用有( )。
- A 、通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性
- B 、通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性
- C 、明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解
- D 、根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率
- E 、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求
- 6 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性
- 7 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性
- 8 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性
- 9 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,发挥的重要作用有( )。
- A 、通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性
- B 、通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性
- C 、明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解
- D 、根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率
- E 、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求
- 10 【多选题】在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
- A 、具有前瞻性
- B 、节省监管资源,提高现场工作的效率
- C 、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
- D 、形成共识和良性互动,具有一致性
- E 、具有计划性、灵活性和针对性