- 判断题对于商业银行违反个人理财投资管理相关规定的,监管部门将依据《银监法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。( )
- A 、正确
- B 、错误
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A】
商业银行因违反相关规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。
- A 、商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
- B 、商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
- C 、商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
- D 、商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
- 2 【判断题】商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【判断题】对于商业银行违反个人理财投资管理相关规定的,监管部门将依据《银监法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。( )
- 4 【单选题】商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的,银行业监督管理机构可依据( )和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其直接负责人员进行处理。
- A 、《银行业监督管理办法》
- B 、《民法通则》
- C 、《商业银行法》
- D 、银监会颁布的相关通知
- 5 【判断题】商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，中国人民银行或其派出机构责令限期改正，情节严重或者逾期不改正的，可以区别不同情形，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定采取相应监管措施。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取（ ）措施。
- A 、追究发售银行高级管理层的相关责任
- B 、追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任
- C 、追究内部审计部门负责人的相关责任
- D 、追究银行柜员的相关责任
- E 、暂停该机构发售新的理财产品
- 7 【判断题】对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，中国人民银行或其派出机构责令限期改正，情节严重或者逾期不改正的，可以区别不同情形，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定采取相应监管措施。
- A 、正确
- B 、错误
