- 多选题下列关于合规风险的说法,正确的有()。
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- B 、包括商业银行没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
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- D 、包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E 、合规风险一般独立于法律风险讨论
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参考答案
【正确答案:A,B,E】
合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
选项CD错误:其属于法律风险。
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