- 单选题下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（）。
- A 、综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
- B 、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
- C 、在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
- D 、在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
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参考答案【正确答案：D】
选项D说法不正确：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
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- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- C 、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
- D 、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
- 2 【单选题】对综合理财服务的理解，下列说法错误的是( )。
- A 、综合理财服务中，银行可以承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 3 【多选题】下列关于综合理财服务业务的表述，正确的有（ ）。
- A 、综合理财服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
- C 、商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划
- D 、在综合理财服务中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险
- E 、综合理财服务是按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- 4 【单选题】下列关于综合理财服务的理解，错误的是（）。
- A 、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 5 【单选题】下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（ ）。
- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- C 、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
- D 、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
- 6 【多选题】下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有（ ）。
- A 、商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
- B 、商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
- C 、商业银行应充分、清晰、准确的提示综合理财服务和理财产品的风险
- D 、商业银行应采用多重指标管理市场限额
- E 、商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行应销售哪种类型的理财计划
- 7 【单选题】下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（ ）。
- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- C 、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
- D 、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
- 8 【单选题】下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（ ）。
- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- C 、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
- D 、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
- 9 【单选题】下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（ ）。
- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- C 、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
- D 、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
- 10 【单选题】下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（ ）。
- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
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- C 、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
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