- 多选题衡量客户个人或家庭财务安全的标准有()。
- A 、家庭收支的平衡性
- B 、住房条件的舒适度
- C 、个人事业的发展潜力
- D 、客户理财目标的具体性
- E 、收入的稳定性和充足性
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参考答案
【正确答案:B,C,E】
衡量一个人或者家庭的财务安全,主要包括以下内容:
(1)是否有稳定、充足的收入;
(2)个人事业是否有发展的潜力(选项C正确);
(3)是否有充足的现金准备;
(4)是否有舒适的住房(选项B正确);
(5)是否购买了适当的财产和人身保险;
(6)是否有适当、收益稳定投资(选项E正确);
(7)是否享受社会保障;
(8)是否有额外的养老保障计划。
选项A:家庭收支的平衡是理财规划方案的内容;
选项D:客户理财目标的具体明确是理财目标确定的原则。
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