- 多选题银行人员李某为在向客户介绍银行代理的产品时,列出去年收益好的产品的盈利率,专家预期此项产品今年很好,引导消费者对该产品的收益有过高的期望,此行为违反了银行从业人员与客户的哪些规定( )。
- A 、了解客户
- B 、风险提示
- C 、授信尽职
- D 、信息披露
- E 、协助执行
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:B,D】
此行为违反了银行从业人员与客户的规定的风险提示、信息披露。
风险提示:向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。
信息披露:银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。
您可能感兴趣的试题
- 1 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品时,向客户特别强调同类产品历史年收益率最高为25%,暗示肯定会达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是( )。
- A 、该人员为了完成销售目标,对银行有利,因此正确
- B 、没有做到向客户充分提示风险
- C 、历史年收益率达到过25%,因此他的做法没有违规
- D 、以上均不对
- 2 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是( )。
- A 、没有做到向客户充分提示风险
- B 、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
- C 、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
- D 、以上说法都不对
- 3 【多选题】银行人员李某为在向客户介绍银行代理的产品时,列出去年收益好的产品的盈利率,专家预期此项产品今年很好,引导消费者对该产品的收益有过高的期望,此行为违反了银行从业人员与客户的哪些规定( )。
- A 、了解客户
- B 、风险提示
- C 、授信尽职
- D 、信息披露
- E 、协助执行
- 4 【多选题】银行人员李某为在向客户介绍银行代理的产品时,列出去年收益好的产品的盈利率,专家预期此项产品今年很好,引导消费者对该产品的收益有过高的期望,此行为违反了银行从业人员与客户的哪些规定( )。
- A 、了解客户
- B 、风险提示
- C 、授信尽职
- D 、信息披露
- E 、协助执行
- 5 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达25%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调没有风险。对该行为的评价中,正确的是()。
- A 、该人员工作积极、态度诚恳,所以是可以理解的
- B 、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
- C 、该人员没有做到向客户充分提示风险,违反“诚实信用”的职业操守要求
- D 、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
- 6 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调没有风险。对该行为的评价中,正确的是()。
- A 、该人员工作积极、态度诚恳,所以是可以理解的
- B 、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
- C 、该人员没有做到向客户充分提示风险,违反“诚实信用”的职业操守要求
- D 、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
- 7 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达25%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调没有风险。对该行为的评价中,正确的是()。
- A 、该人员工作积极、态度诚恳,所以是可以理解的
- B 、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
- C 、该人员没有做到向客户充分提示风险,违反“诚实信用”的职业操守要求
- D 、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
- 8 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达25%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调没有风险。对该行为的评价中,正确的是()。
- A 、该人员工作积极、态度诚恳,所以是可以理解的
- B 、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
- C 、该人员没有做到向客户充分提示风险,违反“诚实信用”的职业操守要求
- D 、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
- 9 【单选题】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调没有风险。对该行为的评价中,正确的是()。
- A 、该人员工作积极、态度诚恳,所以是可以理解的
- B 、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
- C 、该人员没有做到向客户充分提示风险,违反“诚实信用”的职业操守要求
- D 、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
- 10 【判断题】某银行客户经理在向客户介绍避险产品时说:“避险产品就是没有风险,以本行的资本实力,你那点投资都搞不定,这哪能行!”该客户经理违反了授信尽职的原则。
- A 、正确
- B 、错误
热门试题换一换
- 下列关于客户财务分析的说法,正确的有( )。
- 商业银行的以下风险管理措施中,属于风险转移策略的有( )。
- 风险控制是对经过识别和计量的风险采取()等措施,进行有效管理和控制的过程。
- 下列不属于商业银行短期借款的是( )。
- 商业银行在发放流动资金贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按照合同约定( )对贷款资金的支付进行管理与控制,监督贷款资金按约定用途使用。
- 某企业的货币资金150万元,交易性金融资产30万元,应收票据50万元,存货30万元,预付账款10万元,待摊费用10万元,持有至到期长期投资50万元,无形资产100万元,流动负债为100万元,则速动比率为()。
- ()的贷后管理应重点关注贸易背景真实性、关联交易、融资期限三个方面。
- 季节性资产增加的主要融资渠道包括()。
- 对于新会计准则的影响,说法正确的是()。
- 融资性担保公司不得从事( )。
- 若赵先生的养子先于赵先生死亡,按法定继承的原则,赵先生的财产应归谁所有()。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载