- 多选题在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点()。
- A 、尽量对比较确定的收入项目进行预测
- B 、对收入的增长率抱谨慎态度
- C 、关注收入现金流入的时间点
- D 、关注日常收支的平衡点
- E 、可以假设没有相关增长率
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【正确答案:A,B,C】
对大部分的普通家庭而言,工作收入往往是最主要的收入来源,也有一部分客户的收入情况相对比较复杂,这些情况都在家庭收支信息的分析中被反映出来。理财师可以根据这些情况,帮助客户制定收入预算。在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点:
(1)尽量对比较确定的收入项目进行预测。由于有些收入(比如证券投资收入和资本利得)往往在短期有比较大的波动,甚至不可持续,比较难以预测,因此,对收入预算中所包括的收入项目会排除这些收入项目。而包括利息收入、租金收入、工作收入等在内的、比较确定而且持续性较稳定的收入项目,则是收入预算的重点。
(2)对收入的增长率抱谨慎态度。比如,客户也许对自身的工作收入能否在未来一年有一定的增长有一定的判断,但增长的幅度可能不是以客户或者理财师的意志为转移的,因此,理财师要尽可能地抱以谨慎的态度,甚至假设没有相关的增长率。
(3)关注收入现金流入的时间点。比如年终奖或者非上市企业分红往往出现在年初,或者年末,因此,理财师应关注日常收支的平衡点。
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- 1 【多选题】在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点()。
- A 、尽量对比较确定的收入项目进行预测
- B 、对收入的增长率抱谨慎态度
- C 、关注收入现金流入的时间点
- D 、关注日常收支的平衡点
- E 、可以假设没有相关增长率
- 2 【判断题】在理财规划书的制作过程中,理财师必须用专业的语言介绍各种分析结果,比如“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【单选题】在客户家庭信息收集过程中,理财师需要注意的工作方法不包括()。
- A 、信息收集来源和方法
- B 、比较好的信息来源
- C 、考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
- D 、事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况
- 4 【多选题】在综合理财规划书的制作过程中,理财师通常会向客户介绍(),以及如有需要,向客户进行利益披露。
- A 、个人的简历
- B 、自己所属的金融机构(如银行)及其相关服务
- C 、专长
- D 、资格
- E 、所获得的荣誉
- 5 【多选题】在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点()。
- A 、尽量对比较确定的收入项目进行预测
- B 、对收入的增长率抱谨慎态度
- C 、关注收入现金流入的时间点
- D 、关注日常收支的平衡点
- E 、可以假设没有相关增长率
- 6 【单选题】在客户家庭信息收集过程中,理财师需要注意的工作方法不包括()。
- A 、信息收集来源和方法
- B 、比较好的信息来源
- C 、考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
- D 、事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况
- 7 【多选题】在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点()。
- A 、尽量对比较确定的收入项目进行预测
- B 、对收入的增长率抱谨慎态度
- C 、关注收入现金流入的时间点
- D 、关注日常收支的平衡点
- E 、可以假设没有相关增长率
- 8 【判断题】在收集客户信息的过程中,国内理财师已经养成了相应的工作习惯,并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点()。
- A 、尽量对比较确定的收入项目进行预测
- B 、对收入的增长率抱谨慎态度
- C 、关注收入现金流入的时间点
- D 、关注日常收支的平衡点
- E 、可以假设没有相关增长率
- 10 【多选题】在综合理财规划书的制作过程中,理财师通常会向客户介绍(),以及如有需要,向客户进行利益披露。
- A 、个人的简历
- B 、自己所属的金融机构(如银行)及其相关服务
- C 、专长
- D 、资格
- E 、所获得的荣誉
热门试题换一换
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