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  • 客观案例题
    题干:战略风险管理案例一全球曼氏金融破产风险事件:2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商一一全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。背景介绍:2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人一一乔恩·克辛(JonCorzine)被任命为全球曼氏金融新一任首席执行官。2011年2月,乔恩?克辛公布在五年内将全球曼氏金融转型为投资银行的计划。全球曼氏金融“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的欧洲国家主权债券,于是大量买入来自西班牙、意大利、比利时、爱尔兰和葡萄牙等国家的主权债券,并将其抵押获取贷款,希望能够获取利差。短短几个月,公司持有高达63亿美元的欧债敞口。随着欧债危机的不断加深,2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融债务评级调降至略高于垃圾级别。10月25日,全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二财季的财务状况,披露损失高达1.91亿美元,创历史记录,致使公司股价当天暴跌48%。随后,在不到一周的时间内,全球曼氏金融市值蒸发已超过2/3。10月31日,在寻求整体或至少部分出售公司资产以避免破产命运的多轮谈判失败后,全球曼氏金融只好正式提交破产保护申请。根据材料描述,回答下列5题。
    题目:2011年10月24日,穆迪将全球曼氏金融债务评级调降至高于垃圾级别,此时,全球曼氏金融主要的风险包括()。(多选题)
  • A 、信用风险
  • B 、战略风险
  • C 、声誉风险
  • D 、流动性风险
  • E 、市场风险

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参考答案

【正确答案:A,C,D,E】

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金,以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。

全球曼氏金融持有的欧洲国家主权债券依然会使其面临信用风险、市场风险及流动性风险。穆迪对全球曼氏金融评级的下调会引发贷款人对全球曼氏金融资产质量的担忧,要求其提前还款,从而使全球曼氏金融陷入新的财务“流动性”困境,流动性风险加剧会引发市场及投资者对全球曼氏金融的负面评价,使其面临声誉风险(选项ACDE正确)。

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