- 多选题理财产品与顾问服务中的微观因素是理财产品和服务的个别风险，具体为（）。
- A 、经济金融条件的易变性
- B 、风险承受能力的易变性
- C 、产品的运作风险
- D 、管理人风险行为
- E 、投资顾问风险行为
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参考答案【正确答案：C,D,E】
理财产品与顾问服务中的微观因素具体为个别或具体产品的运作风险以及管理人、投资顾问风险行为。
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- A 、经济金融条件的易变性
- B 、风险承受能力的易变性
- C 、产品的运作风险
- D 、管理人风险行为
- E 、投资顾问风险行为
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- A 、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力
- B 、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
- C 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
- D 、对于投资金额较大的投资者，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核
- E 、商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行
- 9 【多选题】理财顾问在理财产品销售中提供的顾问服务的主要内容为（）。
- A 、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力
- B 、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
- C 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
- D 、对于投资金额较大的投资者，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核
- E 、商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行
- 10 【判断题】在理财产品销售和理财顾问服务中要尽量避免出现以产品销售为中心、误导客户或不专业的工作行为。
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