- 单选题关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )。
- A 、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并须由全体人员参与
- B 、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求
- C 、内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力
- D 、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系
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参考答案
【正确答案:A】
商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则:(1)内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并须由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查;(2)内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求;(3)内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正;(4)内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
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