- 单选题个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是( )。
- A 、熟悉相关法律、法规
- B 、一定的学历水平和工作经验
- C 、良好的职业道德
- D 、相关专业硕士学历
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：B】
[解析] 一定的学历水平与工作经验是从业人员达到专业胜任要求的基本前提。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】个人理财业务从业人员应当（）。
- A 、对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
- B 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
- C 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
- D 、具备相应的学历水平和工作经验
- E 、具备相关监管部门要求的行业资格
- 2 【单选题】在银行个人理财业务从业人员基本行为准则中，禁止商业贿赂是( )的基本准则要求。
- A 、勤勉尽职
- B 、专业胜任
- C 、守法合规
- D 、公平竞争
- 3 【多选题】银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。
- A 、从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定
- B 、从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求
- C 、从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务
- D 、在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易
- E 、从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管
- 4 【多选题】银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，( )。
- A 、不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据
- B 、不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据
- C 、不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
- D 、注意商业保密与知识产权保护
- E 、在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段
- 5 【判断题】银行从业人员在实际个人理财业务中,为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑其他因素,如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因素。（ ）
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质（ ）。
- A 、委托性质
- B 、受托性质
- C 、顾问性质
- D 、协助性质
- E 、监督性质
- 7 【多选题】银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，需要考虑（ ）等因素。
- A 、利率趋势
- B 、市场状况
- C 、客户投资目标
- D 、客户风险特征
- E 、以上说法都是正确的
- 8 【多选题】个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质（ ）。
- A 、委托性质
- B 、受托性质
- C 、顾问性质
- D 、协助性质
- E 、风险性质
- 9 【多选题】个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质（ ）。
- A 、委托性质
- B 、受托性质
- C 、顾问性质
- D 、协助性质
- E 、风险性质
- 10 【多选题】下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（）。
- A 、商业银行充当理财顾问
- B 、向客户提供咨询
- C 、政府提供的扶持
- D 、商业银行提供充足的资金
- E 、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
