- 多选题下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
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【正确答案:A,B,C,D,E】
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可分七种可能造成实质性损失的事件类型:
(1)内部欺诈事件,指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件(选项C正确)。
(2)外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件(选项AD正确)。
(3)就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。
(4)客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。
(5)实物资产的损坏,指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
(6)信息科技系统事件,指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件(选项BE正确)。
(7)执行、交割和流程管理事件,指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
- 1 【单选题】下列不是导致商业银行操作风险的是()。
- A 、不完善的内部程序
- B 、无法满足客户流动性
- C 、外部事件
- D 、人员及系统
- 2 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 3 【单选题】下列不是导致商业银行操作风险的是()。
- A 、不完善的内部程序
- B 、无法满足客户流动性
- C 、外部事件
- D 、人员及系统
- 4 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 5 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 6 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 7 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 8 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 9 【多选题】下列银行事件将导致银行操作风险的是()。
- A 、恐怖袭击造成的损失
- B 、业务中断
- C 、内部欺诈
- D 、外部欺诈
- E 、系统失效
- 10 【客观案例题】英国北岩银行出现的挤兑事件将导致银行的()。(单选题)
- A 、法律风险
- B 、市场风险
- C 、国家风险
- D 、流动性风险
- 与传统的保险产品相比,现代的保险产品( )。
- 下列关于项目协作机构分析的说法,错误的是( )。
- 单笔金额超过项目总投资的()或超过()万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
- 信用卡业务中的准贷记卡和贷记卡具有的特点,以下说法正确的是()。
- 某公司2007年和2008年的销售收入分别为2000万元和2400万元,应收账款额分别为50万元和80万元,则这一时期单纯由销售收入增加导致的应收账款增加额约为( )万元。
- 农户申请贷款应当具备的条件有( )。
- 以下关于保险费的描述中错误的是( )。
- 商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、( )和可利用资源紧密联系在一起。
- 某银行积极进行金融扶贫,是尽到了银行()。
- 国别敞口金额对表外敞口而言,则是表内项目余额。
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