- 单选题以下选项中,对于储蓄投资状况的整理过程说法错误的是()。
- A 、不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,不用单独列出来
- B 、一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产
- C 、对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类
- D 、把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来

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【正确答案:A】
不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,但因为其特殊性(包括社会大众对其情有独钟)在此单独列出来;此外,一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产,比如公募基金,不仅配置股票,还配置债券和货币。对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类,同时,还要把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来,以便对客户当前的投资风险和资产配置的合理性进行分析。

- 1 【多选题】下列关于储蓄类产品的风险状况的描述,正确的是( )。
- A 、安全性和流动性都比较高
- B 、适合风险厌恶系数高、追求稳定收益的理财客户
- C 、浮动利率的储蓄产品风险大于固定利率的储蓄产品的风险
- D 、浮动利率的储蓄产品风险小于固定利率的储蓄产品的风险
- E 、由于通货膨胀的存在,储蓄类产品的收益可能是负的,即百分之百的风险
- 2 【判断题】通过储蓄和投资积累教育专项资金是客户自身教育的规划的重要内容。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【单选题】理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即()。
- A 、资产类别的情况
- B 、资产配置的情况
- C 、投资风险的状况
- D 、投资收益的情况
- 4 【多选题】在储蓄投资状况的整理过程中,尤其关注客户资产配置的情况,主要的资产类别包括()。
- A 、现金
- B 、不动产
- C 、贵金属
- D 、固定收益资产
- E 、权益类资产
- 5 【单选题】以下选项中,对于储蓄投资状况的整理过程说法错误的是()。
- A 、不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,不用单独列出来
- B 、一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产
- C 、对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类
- D 、把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来
- 6 【单选题】以下选项中,对于储蓄投资状况的整理过程说法错误的是()。
- A 、不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,不用单独列出来
- B 、一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产
- C 、对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类
- D 、把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来
- 7 【单选题】理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即()。
- A 、资产类别的情况
- B 、资产配置的情况
- C 、投资风险的状况
- D 、投资收益的情况
- 8 【多选题】在储蓄投资状况的整理过程中,尤其关注客户资产配置的情况,主要的资产类别包括()。
- A 、现金
- B 、不动产
- C 、贵金属
- D 、固定收益资产
- E 、权益类资产
- 9 【单选题】以下选项中,对于储蓄投资状况的整理过程说法错误的是()。
- A 、不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,不用单独列出来
- B 、一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产
- C 、对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类
- D 、把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来
- 10 【单选题】理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即()。
- A 、资产类别的情况
- B 、资产配置的情况
- C 、投资风险的状况
- D 、投资收益的情况
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