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  • 多选题理财目标确定的原则有( )。
  • A 、理财目标要具体明确
  • B 、理财目标必须是可以量化和检验的
  • C 、理财目标必须具备合理性和可行性
  • D 、实事求是
  • E 、完全根据客户意愿

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参考答案

【正确答案:A,B,C,D】

理财目标的确定,必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则:

(1)理财目标要具体明确(Specific)(选项A正确);
(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable)(选项B正确);
(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable)(选项C正确);
(4)实事求是(Realistic)(选项D正确);
(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time-binding)。
选项E:受制于有限的财务资源,理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果,也不是理财师随意确定的计划。

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