- 客观案例题
题干：2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标:(1）规避家庭面I临风险，建立风险保障体系(2）分散投资，提高收益水平(3）准备充足养老金(4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件:(1）国外留学年费用为每人40万元人民币(2）年投资收益率为4%，通胀率为3%请根据该案例的背景信息，回答下列问题。
题目：理财经理小邵与李先生交流中得知他的公司尚未建立企业年金制度，因此向李先生简要介绍了企业年金的情况，下列内容中小邵介绍有误的是（）。 - A 、企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度
- B 、企业年金所需费用由企业承担，或由企业和职工个人共同缴纳
- C 、企业年金基金投资运营收益并入企业账户
- D 、职工或者退休人员死亡后，其企业年金个人账户余额可以继承
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参考答案【正确答案：C】
C项，企业年金基金投资运营收益,按净收益率计入企业年金个人账户。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】李先生今年刚喜得贵子，他的理财目标是15年后积累120万元用于子女教育基金，则在年报酬率为6%、按月计息的条件下，以下哪种投资方式不能实现该目标?( )
- A 、整笔投资20万元，每月追加投资2600元
- B 、整笔投资18万元，每月追加投资2700元
- C 、整笔投资16万元，每月追加投资2800元
- D 、整笔投资10万元，每月追加投资3000元
- 2 【单选题】根据生命周期理论，李先生的子女已经独立并成家，他和妻子正在准备退休，李先生属于生命周期的（）时期。
- A 、成长期
- B 、成熟期
- C 、衰老期
- D 、形成期
- 3 【单选题】根据生命周期理论，李先生的子女已经独立并成家，他和妻子正在准备退休，李先生属于生命周期的（）时期。
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- 6 【客观案例题】理财经理小邵与李先生交流中得知他的公司尚未建立企业年金制度，因此向李先生简要介绍了企业年金的情况，下列内容中小邵介绍有误的是（）。
- A 、企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度
- B 、企业年金所需费用由企业承担，或由企业和职工个人共同缴纳
- C 、企业年金基金投资运营收益并入企业账户
- D 、职工或者退休人员死亡后，其企业年金个人账户余额可以继承
- 7 【客观案例题】理财经理小邵根据李先生家庭情况拟定了几份保险方案，下列方案中最适合李先生家的是（) 。
- A 、李先生父母购买重疾险，李先生夫妻购买医疗险和意外伤害险，李先生子女购买重疾险
- B 、李先生父母购买医疗险，李先生夫妻购买重疾险和医疗收入补充险，李先生 子女购买养老金险
- C 、李先生父母购买养老金险，李先生夫妻购买子女教育险和意外伤害险，李先 生子女购买医疗险和意外伤害险
- D 、李先生父母购买意外伤害险，李先生夫妻购买重疾险和医疗收入补充险，李 先生子女购买定期寿险
- 8 【客观案例题】理财经理小邵与李先生交流中得知他的公司尚未建立企业年金制度，因此向李先生简要介绍了企业年金的情况，下列内容中小邵介绍有误的是（）。
- A 、企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度
- B 、企业年金所需费用由企业承担，或由企业和职工个人共同缴纳
- C 、企业年金基金投资运营收益并入企业账户
- D 、职工或者退休人员死亡后，其企业年金个人账户余额可以继承
- 9 【客观案例题】理财经理小邵根据李先生家庭情况拟定了几份保险方案，下列方案中最适合李先生家的是（) 。
- A 、李先生父母购买重疾险，李先生夫妻购买医疗险和意外伤害险，李先生子女购买重疾险
- B 、李先生父母购买医疗险，李先生夫妻购买重疾险和医疗收入补充险，李先生子女购买养老金险
- C 、李先生父母购买养老金险，李先生夫妻购买子女教育险和意外伤害险，李先生子女购买医疗险和意外伤害险
- D 、李先生父母购买意外伤害险，李先生夫妻购买重疾险和医疗收入补充险，李先生子女购买定期寿险
- 10 【客观案例题】理财经理小邵根据李先生家庭情况拟定了几份保险方案，下列方案中最适合李先生家的是（) 。
- A 、李先生父母购买重疾险，李先生夫妻购买医疗险和意外伤害险，李先生子女购买重疾险
- B 、李先生父母购买医疗险，李先生夫妻购买重疾险和医疗收入补充险，李先生子女购买养老金险
- C 、李先生父母购买养老金险，李先生夫妻购买子女教育险和意外伤害险，李先生子女购买医疗险和意外伤害险
- D 、李先生父母购买意外伤害险，李先生夫妻购买重疾险和医疗收入补充险，李先生子女购买定期寿险
