- 多选题以下关于理财产品销售流程的说法,正确的是()。
- A 、主要包括销售前、销售中和销售后
- B 、宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传材料
- C 、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括六个等级
- D 、商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系
- E 、产品销售后,销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

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【正确答案:A,B,D,E】
本题考核理财产品销售流程。

- 1 【单选题】下列关于综合理财产品的管理销售的做法,错误的是( )。
- A 、为非保证收益理财产品确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)
- B 、确定不同的理财产品的起点销售金额
- C 、建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
- D 、建立必要的委托投资跟踪审计制度
- 2 【单选题】关于理财产品销售的合规性管理,下列说法错误的是( )。
- A 、商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)
- B 、商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)
- C 、商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)
- D 、商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
- 3 【多选题】理财产品销售流程分为三个环节,其中销售前包括()。
- A 、制作和准备宣传销售文本
- B 、对销售人员进行培训
- C 、理财产品风险评级
- D 、客户风险承受能力评估
- E 、销售人员管理
- 4 【多选题】下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有( )
- A 、商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B 、商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
- C 、商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
- D 、商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
- E 、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
- 5 【多选题】下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有( )
- A 、商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B 、商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
- C 、商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
- D 、商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
- E 、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
- 6 【多选题】在代理销售产品的过程中,以下( )做法存在不妥之处。
- A 、利用消费者的误解,追求被代理销售的产品的销量
- B 、对产品性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞
- C 、用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中,使消费者无法获得足够信息
- D 、在合约中,或在向客户介绍产品时,用晦涩或专业性很强的语言描述产品,使客户无法准确判断产品的特性
- E 、利用消费者对银行的信任,夸大产品的收益性或对产品收益性进行合约以外的承诺
- 7 【单选题】下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
- A 、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B 、应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
- C 、在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
- D 、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
- 8 【多选题】下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有( )
- A 、商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B 、商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
- C 、商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
- D 、商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
- E 、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
- 9 【单选题】下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
- A 、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B 、应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
- C 、在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
- D 、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
- 10 【单选题】下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
- A 、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B 、应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
- C 、在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
- D 、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
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