- 单选题检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()。
- A 、信用审批
- B 、持卡人资信调查
- C 、透支和信用卡欠款的追索
- D 、资产分类
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【正确答案:B】
银行卡业务的监管要求:
(1)检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度,强化对新发银行卡的风险防范和信用审查;是否制定了详细的分级授权体系,并坚持在责任范围内授权。
(2)检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行,内容包括对空白卡和制卡业务的管理、成品卡和密码信函的登记管理以及对柜员管理等内容。
(3)检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容涉及信用审批、透支和信用卡欠款的追索、持卡人欺诈侦测、商户欺诈侦测、资产分类、呆账核销等各环节。
(4)检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制,定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查。
(5)未建立信用卡授信管理制度,是否随意上调额度,超授信额度用卡服务授权、分期业务授权等。
(6)违反审慎经营规则,放任个人信用卡(不含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当用于生产经营、透支等非消费领域。
(7)检查商业银行支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等内容是否满足监管要求。
选项B:“持卡人资信调查”属于混淆选项。
- 1 【单选题】检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()。
- A 、信用审批
- B 、持卡人资信调查
- C 、透支和信用卡欠款的追索
- D 、资产分类
- 2 【单选题】关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。
- A 、对空白卡和制卡业务的管理
- B 、对成品卡和密码信函的登记管理
- C 、对柜员管理
- D 、对持卡人管理
- 3 【单选题】关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。
- A 、对空白卡和制卡业务的管理
- B 、对成品卡和密码信函的登记管理
- C 、对柜员管理
- D 、对持卡人管理
- 4 【单选题】检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()。
- A 、信用审批
- B 、持卡人资信调查
- C 、透支和信用卡欠款的追索
- D 、资产分类
- 5 【单选题】关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。
- A 、对空白卡和制卡业务的管理
- B 、对成品卡和密码信函的登记管理
- C 、对柜员管理
- D 、对持卡人管理
- 6 【单选题】检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()。
- A 、信用审批
- B 、持卡人资信调查
- C 、透支和信用卡欠款的追索
- D 、资产分类
- 7 【单选题】关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。
- A 、对空白卡和制卡业务的管理
- B 、对成品卡和密码信函的登记管理
- C 、对柜员管理
- D 、对持卡人管理
- 8 【单选题】检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()。
- A 、信用审批
- B 、持卡人资信调查
- C 、透支和信用卡欠款的追索
- D 、资产分类
- 9 【单选题】关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。
- A 、对空白卡和制卡业务的管理
- B 、对成品卡和密码信函的登记管理
- C 、对柜员管理
- D 、对持卡人管理
- 10 【单选题】关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。
- A 、对空白卡和制卡业务的管理
- B 、对成品卡和密码信函的登记管理
- C 、对柜员管理
- D 、对持卡人管理
- 银行治理情况应对其()保持充分的信息披露和透明度。
- 商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系,建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件,最大程度的减少对社会公众造成的损失和负面影响。
- 信贷人员可以从客户的生产流程入手,通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况,其生产阶段的核心是( )。
- 我国银行监督管理部门对银行进行的检查,就是外部审计。
- 下列属于非存款性负债业务创新的有( )。
- 我国的银行监管在改革调整阶段,以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()。
- ()是指担保借款人(申请人)向贷款人(受益人)按贷款合同的规定偿还贷款本息。
- 根据监管规定,下列属于二级支柱核心内容的是( )。
- 该公司2015年比2014年存货周转天数延长了()天。
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