- 多选题在有效债务管理中，银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还款方式，需要考虑的因素包括（）。
- A 、贷款需求
- B 、家庭现有经济实力
- C 、预期收支情况
- D 、还款能力
- E 、合理选择贷款种类和担保方式
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
需要考虑的因素包括：贷款需求、家庭现有经济实力、预期收支情况、还款能力、合理选择贷款种类和担保方式、选择贷款期限与首期用款及还贷方式、信贷策划特殊情况的处理等。
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- A 、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
- B 、为维持与客户的业务关系或处于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户进行查询、冻结、扣划的执法行为
- C 、面对有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
- D 、按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档
- E 、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
- 2 【单选题】银行业从业人员在办理银行卡业务中，可以有( )行为。
- A 、以向经办人和持卡人支付各种不正当费用等恶性价格竞争手段来争取市场
- B 、在与特约商户签订受理合约时，违反行业协会制定的行业标准
- C 、以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行交易
- D 、在未开展银行卡联网的地区安装POS机、读卡器及ATM机
- 3 【多选题】银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。
- A 、从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定
- B 、从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求
- C 、从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务
- D 、在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易
- E 、从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管
- 4 【多选题】银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有( )。
- A 、具备相应的学历水平和工作经验
- B 、具备相关监管部门要求的行业资格
- C 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
- D 、了解与个人理财业务活动相关法律法规
- E 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
- 5 【判断题】银行从业人员在业务宣传和办理业务的过程中,不得使用不正当竞争手段。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，需要考虑（ ）等因素。
- A 、利率趋势
- B 、市场状况
- C 、客户投资目标
- D 、客户风险特征
- E 、以上说法都是正确的
- 7 【多选题】银行业从业人员在履行协助执行义务过程中，应该做到（）。
- A 、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
- B 、为维持与客户的业务关系或处于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户进行查询、冻结、扣划的执法行为
- C 、面对有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
- D 、按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档
- E 、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
- 8 【判断题】银行从业人员在业务宣传和办理业务的过程中,不得使用不正当竞争手段。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】银行业从业人员在履行协助执行义务过程中，应该做到（）。
- A 、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
- B 、为维持与客户的业务关系或处于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户进行查询、冻结、扣划的执法行为
- C 、面对有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
- D 、按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档
- E 、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
- 10 【多选题】银行业从业人员在履行协助执行义务过程中，应该做到（）。
- A 、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
- B 、为维持与客户的业务关系或处于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户进行查询、冻结、扣划的执法行为
- C 、面对有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
- D 、按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档
- E 、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
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