- 单选题商业银行总行应当在销售前()日,将内部审核文件向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告。
- A 、5
- B 、8
- C 、7
- D 、10
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【正确答案:D】
选项D符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第六十九条 商业银行销售理财产品实行报告制,报告期间,不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。商业银行总行应当在销售前10日,将以下材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告(外国银行分行参照执行):
(1)理财产品的可行性评估报告,主要内容包括:产品基本特性、目标客户群、拟销售时间和规模、拟销售地区、理财资金投向、投资组合安排、资金成本与收益测算、含有预期收益率的理财产品的收益测算方式和测算依据、产品风险评估及管控措施等;
(2)内部审核文件;
(3)对理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件;
(4)与理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件;
(5)理财产品销售文件,包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;
(6)理财产品宣传材料,包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的理财产品宣传材料,以及通过各种媒体投放的产品广告等;
(7)报告材料联络人的具体联系方式;
(8)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。
- 1 【单选题】商业银行总行应当在销售前()日,将内部审核文件向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告。
- A 、5
- B 、8
- C 、7
- D 、10
- 2 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 3 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 4 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 5 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 6 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 7 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 8 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 9 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 10 【单选题】商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
- A 、至少每年一次
- B 、至少每两年一次
- C 、每两年一次
- D 、每三年一次
- 随着我国金融改革的深入和对外开放的扩大,能提供信贷业务的银行越来越多,尤其是外资银行将是最重要的潜在竞争对手。
- 在个人住房贷款业务中,贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括( )。
- 下列关于客户利益保护表述错误的是()。
- 当前我国银行业中应用较为普遍的一种贷款分类方法是()。
- 下列选项中不属于用款申请材料检查的是()。
- 国内投资者投资于国外公司的普通股,该投资者希望规避本国货币( )的风险,可以通过( )外汇远期来对冲汇率风险。
- 商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险。
- 根据《商业银行风险监管核心指标》的规定,不良资产率不得高于6%。
- 因为子女在外留学,李先生有每年用人民币换美元为子女交学费的需要。假设2018年初人民币兑美元即期汇率为6.2,1年后的人民币兑美元远期汇率为6.5,1年期人民币理财产品的收益率为5%,1年期美元理财产品的收益率为2%。则理财经理小邵应该建议()。
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