- 多选题下列选项中,属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有()。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D 、通过理财产品进行利益输送
- E 、挪用客户认购、申购、赎回资金
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参考答案
【正确答案:A,B,C,D,E】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:
(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利(选项A正确);
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售(选项B正确);
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(选项C正确);
(4)通过理财产品进行利益输送(选项D正确);
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金(选项E正确);
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形。
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