- 判断题综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
- A 、正确
- B 、错误

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【正确答案:A】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第九条 综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。

- 1 【多选题】商业银行为机构客户提供的理财服务包括( )。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资顾问
- D 、资产管理
- E 、开发投资工具
- 2 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 3 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 4 【多选题】商业银行在理财顾问服务中向客户提供的( )专业化服务,是一个循序渐进的有机整体,体现在理财顾问服务过程的相关环节。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、以上均对
- 5 【多选题】理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。
- A 、财务分析与规划
- B 、投资建议
- C 、个人投资产品推介
- D 、销售储蓄存款产品进行的产品介绍
- E 、信贷产品的宣传
- 6 【单选题】综合理财服务是指商业银行在向客户提供( )服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
- A 、投资顾问
- B 、财务顾问
- C 、理财顾问
- D 、筹资顾问
- 7 【判断题】商业银行向客户提供理财服务前,需要先了解客户的财务状况、投资经验及目的、风险认知和承受能力,在评估客户是否购买所推介的产品后,将有关评估意见告知客户即可。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】综合理财服务是指商业银行在向客户提供( )服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
- A 、投资顾问
- B 、财务顾问
- C 、理财顾问
- D 、筹资顾问
- 9 【多选题】商业银行在理财顾问服务中向客户提供的( )专业化服务,是一个循序渐进的有机整体,体现在理财顾问服务过程的相关环节。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、以上均对
- 10 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
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- 贷款风险的预警信号系统中有关经营状况的信号包括( )。
- 申请个人经营贷款,借款人需提供一定的担保措施,不包括( )方式。
- 从( )年开始,各家银行陆续推出了自己的理财产品。
- 产品本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性是指( )。
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