- 单选题下列风险中,不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。
- A 、合规性风险和操作风险
- B 、战略风险和管理风险
- C 、法律风险和声誉风险
- D 、市场风险和信用风险
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:B】
[解析] 商业银行开展个人理财时,应注意五个方面的风险:①在理财产品销售和相关资产管理过程中,注意防范法律风险和声誉风险;②在理财投资过程中,注意防范市场风险和信用风险;③在从业人员管理过程中,注意防范操作风险;④在理财业务的会计处理、税务管理方面,注意防范合规性风险;⑤在确定理财业务发展方向方面,注意防范战略风险。
您可能感兴趣的试题
- 1 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是()。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- 2 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
- B 、商业银行开展个人理财业务,可通过口头或书面形式签订合同
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
- 3 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制,说法错误的是( )。
- A 、商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
- B 、商业银行开展个人理财业务,不应当向客户收取任何费用
- C 、商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性
- D 、商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格
- 4 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- B 、商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式签订合同
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
- 5 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。
- A 、商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定
- B 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- C 、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应取消其从业资格
- D 、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
- 6 【单选题】风险匹配原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。
- A 、了解客户是偏好风险还是厌恶风险
- B 、了解客户的家庭收入、支出和负债情况
- C 、向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
- D 、牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
- 7 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- B 、商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行向社会公布受理客户投诉的方式
- 8 【多选题】下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法,正确的有( )。
- A 、商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
- B 、商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系
- C 、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
- D 、商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同
- E 、销售理财计划或投资性产品的业务人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴
- 9 【单选题】风险匹配原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。
- A 、了解客户是偏好风险还是厌恶风险
- B 、了解客户的家庭收入、支出和负债情况
- C 、向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
- D 、牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
- 10 【单选题】风险匹配原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。
- A 、了解客户是偏好风险还是厌恶风险
- B 、了解客户的家庭收入、支出和负债情况
- C 、向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
- D 、牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金