2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（ ）。【单选题】

A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行

B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价

C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求

D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

正确答案:C

答案解析:C项，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求；ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行；ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价；ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

2、

下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。

A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件

B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
基金招募说明书：是基金管理人为发售基金份额而依法制作的；是指导投资者认购基金份额的规范性文件；将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。

3、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作【单选题】

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

正确答案:C

答案解析:基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

4、

（ ）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

正确答案:A

答案解析:

持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业；持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训；

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

5、（ ）是指专门融通1年以内短期资金的场所。【单选题】

A.资本市场

B.货币市场

C.开放式基金市场

D.股票市场

正确答案:B

答案解析:金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通1年以内短期资金的场所；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

6、开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。【单选题】

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

正确答案:B

答案解析:开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

7、不收取销售服务费的，对于持续持有期少于（ ）日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。【单选题】

A.5

B.7

C.14

D.30

正确答案:B

答案解析:基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费：(1)收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(2)不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

8、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。【单选题】

A.每周一次

B.每三个工作日

C.每两个工作日

D.每个工作日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。

9、

欺诈的方式主要有虚假陈述和（ ）

A.舞弊行为

B.重大遗漏

C.涂改

D.夸大利益

正确答案:A

答案解析:欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。

10、下列不属于公司股东享有的权利的是（）。【单选题】

A.收益分配权

B.决定权

C.表决和监督权

D.知情权

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。决定权属于股东会的权利。